Rahoitus- ja yrityspalvelualan pakotteet

Venäjän pankkisektoriin kohdistetut pakotteet

EU on estänyt Venäjän pääsyn EU:n pääomamarkkinoille, mikä lisää pakotteiden kohteena olevien yhteisöjen laina- ja transaktiokustannuksia ja heikentää vähitellen Venäjän teollista perustaa.

EU on kieltänyt mm. seuraavat toimet:

• lainojen antaminen venäläisille pankeille ja viranomaisille (myös keskuspankki) ja niiden liikkeeseen laskemien arvopapereiden ostaminen
• kaikenlaisten liiketoimien toteuttaminen tiettyjen Venäjän valtion omistamien eri alojen yritysten (Kremlin sotateollinen kompleksi) kanssa
• seteleiden vienti ja siirtokelpoisten arvopapereiden myynti kaikissa EU:n virallisissa valuutoissa
• EU:n luottoluokituslaitokset: Venäjän ja venäläisten yritysten luottoluokitusten tekeminen tai luokituspalvelujen tarjoaminen venäläisille asiakkaille
• huomattaviin kryptovaroihin liittyvien palvelujen tarjoaminen Venäjälle sekä kaikki kryptovaralompakot määrästä riippumatta
• tiettyjen yrityspalvelujen (esim. laskentatoimen, tilintarkastuksen ja lakisääteisen tilintarkastuksen palvelut, kirjanpito- ja veroneuvontapalvelut, IT-konsulttipalvelut, oikeudelliset neuvontapalvelut, arkkitehtuuri- ja insinööripalvelut, yritys- ja liikkeenjohdon konsultointipalvelut, suhdetoimintapalvelut, markkinatutkimus- ja mielipidetutkimuspalvelut, tekniset testaus- ja analysointipalvelut, mainontapalvelut ja luokituspalvelut) suora tai välillinen tarjoaminen Venäjälle
• trusteja koskevien neuvojen antaminen varakkaille venäläisille ja Venäjän eliitin suuret talletukset EU:n pankkeihin
• Venäjän kansalaiset: toimiminen EU-maiden kriittistä infrastruktuuria omistavien yritysten hallintoelimissä
• liiketoimet sellaisten Venäjällä ja muissa EU:n ulkopuolisissa maissa toimivien pankkien ja kryptovarapalvelujen tarjoajien kanssa, jotka tukevat Venäjän sotateollisuutta
• liiketoimet sellaisten pankkien ja kryptovarapalvelujen tarjoajien kanssa, jotka osallistuvat öljyn hintakaton kiertämiseen helpottamalla liiketoimia pakoteluetteloon merkittyjen Venäjän varjolaivaston alusten kanssa
• liiketoimet sellaisten kolmansien maiden pankkien ja kryptovarapalvelujen tarjoajien kanssa, jotka auttavat kiertämään pakotteita, tukevat Venäjän Ukrainassa käymää hyökkäyssotaa tai ovat yhteydessä Venäjän rahaliikenteen sanomanvälitysjärjestelmään
• liiketoimet kryptovaluutoilla, myös stablecoineilla, ja offshore-liiketoimet, joiden tarkoituksena on kiertää pakotteita
• tiettyjen pankkiohjelmistojen toimittaminen Venäjän viranomaisille ja venäläisille yrityksille.
• Venäjän kansallisen maksukorttijärjestelmän (Mir) ja nopean maksujärjestelmän (SBP) käyttö. 

EU on jäädyttänyt useiden venäläispankkien varat ja kieltänyt niiden rahoittamisen sekä estänyt Venäjän pääsyn EU:ssa sijaitseviin valuuttavarantoihin. Se on mm.

• sulkenut suuret venäläiset pankit SWIFT-järjestelmästä, joka on pankkien ensisijainen viestijärjestelmä maailmassa, ja näin estänyt näitä pankkeja toteuttamasta kansainvälisiä maksuliikennetapahtumia nopeasti ja tehokkaasti
• kieltänyt Venäjän ulkopuolella toimivia EU:n pankkeja käyttämästä SPFS-maksujärjestelmää (SWIFT-järjestelmän venäläinen vastine)
• kieltänyt niitä EU:n ulkopuolisten maiden (muiden kuin Venäjän) pankkeja, jotka käyttävät SPFS-järjestelmää, harjoittamasta liiketoimintaa EU:n toimijoiden kanssa
• kieltänyt investoinnit hankkeisiin, joiden rahoitukseen osallistuu Venäjän suorien sijoitusten rahasto (RDIF)
• kieltänyt EU:n yrityksiä toimimasta sellaisten oikeushenkilöiden, yhteisöjen tai elinten kanssa, joissa RDIF:llä on omistuksia tai sijoituksia.

Toimet EU:n rahoitussektorin suojelemiseksi

Venäjä käyttää oikeudenkäynti- ja vastatoimia takavarikoidakseen EU:n arvopaperikeskusten varoja. Ongelman korjaamiseksi EU on ottanut käyttöön

• poikkeuksen, jonka nojalla EU:n arvopaperikeskukset voivat pyytää jäsenmaiden toimivaltaisia viranomaisia vapauttamaan käteisvaroja ja käyttää niitä täyttääkseen oikeudelliset velvoitteensa asiakkaisiinsa nähden
• EU:n arvopaperikeskuksia koskevan vastuuvapauslausekkeen, jonka mukaan EU:n arvopaperikeskukset eivät ole velvollisia maksamaan korkoa tai muuta korvausta Venäjän keskuspankille sopimuksiin perustuvien korkojen lisäksi.

Toimet EU:n yritysten suojelemiseksi

EU on muun muassa 

• kieltänyt EU:ssa venäläisten tuomioistuinten antamien tiettyjen sellaisten tuomioiden tunnustamisen tai täytäntöönpanon, joissa venäläisille tuomioistuimille annetaan yksinomainen toimivalta venäläisten ja EU:n yritysten välisissä riita-asioissa. Tämä suojelee EU:n yrityksiä niille Venäjällä laittomasti määrättyjen vahingonkorvausten tunnustamiselta 
• ottanut käyttöön poikkeuksia, joiden avulla EU:n yritykset voivat irtautua Venäjältä.