Pénzügyi és üzleti szolgáltatásokkal kapcsolatos intézkedések

Az orosz bankszektort célzó intézkedések

Ha ellehetetlenítjük Oroszország hozzáférését az uniós tőkepiacokhoz, az növeli a szankcióval sújtott szervezetek hitelfelvételi és tranzakciós költségeit, és fokozatosan meggyengíti Oroszország ipari bázisát.

Az intézkedések többek között tiltják:

• a bizonyos orosz bankok és a kormányzat (pl. Központi Bank) részére történő hitelezés minden formáját és az általuk kibocsátott értékpapírok vásárlását;
• a Kreml katonai-ipari komplexumát alkotó, állami tulajdonú, különböző ágazatokban tevékenykedő orosz vállalatokkal folytatott ügyleteket;
• a bankjegyek kivitelét és az átruházható értékpapírok értékesítését az EU összes hivatalos pénzneme esetében;
• az Oroszország és az orosz vállalatok uniós hitelminősítő intézetek általi minősítését, valamint az orosz ügyfeleknek nyújtott hitelminősítési szolgáltatásokat;
• az Oroszországnak nyújtott nagy értékű kriptoeszköz-szolgáltatásokat, valamint – összegtől függetlenül – valamennyi kriptoeszköztárcát;
• a közvetlen vagy közvetett üzleti szolgáltatásokat (pl.: számvitel, könyvvizsgálat, jogszabályban előírt könyvvizsgálat, könyvviteli és adótanácsadási szolgáltatások, informatikai tanácsadás, jogi tanácsadás, építészeti és mérnöki szolgáltatások, vezetési tanácsadás, PR, piackutatás és közvélemény-kutatás, műszaki vizsgálat és elemzés, hirdetési és minősítési szolgáltatások);
• a pénzügyi tervezéssel és trösztökkel, valamint az uniós bankokban elhelyezett nagy betétekkel kapcsolatban gazdag oroszoknak nyújtott tanácsadást;
• az orosz állampolgárok részvételét a kritikus fontosságú tagállami infrastruktúrák irányító szerveiben;
• az olyan oroszországi és harmadik országbeli bankokkal és kriptoeszköz-szolgáltatókkal folytatott ügyleteket, amelyek támogatják Oroszország védelmi-ipari bázisát;
• az olyan bankokkal és kriptoeszköz-szolgáltatókkal folytatott ügyleteket, amelyek részt vesznek az olajárplafon kijátszásában azáltal, hogy megkönnyítik az ügyleteket az Oroszország árnyékflottájához tartozó, tiltólistás hajókkal;
• az olyan harmadik országbeli bankokkal és kriptoeszköz-szolgáltatókkal folytatott ügyleteket, amelyek hozzájárulnak a szankciók megkerüléséhez, támogatják Oroszország Ukrajna elleni agressziós háborúját vagy kapcsolódnak Oroszország pénzügyi üzenetküldő szolgáltatásához;
• a kriptovalutákkal, többek között a stabil kriptopénzekkel, illetve a szankciók kijátszására használt offshore tőzsdéken folytatott ügyleteket;
• a bizonyos banki szoftverek biztosítását az orosz kormány és orosz vállalatok számára;
• az orosz nemzeti fizetésikártya-rendszer („Mir”) és a gyorsított fizetési rendszer („SBP”) használatát. 

Az EU több orosz bankkal szemben vagyonieszköz-befagyasztást és finanszírozási tilalmat vezetett be, és az alábbiak révén blokkolja Oroszország uniós devizatartalékait:

• kizárta a legfontosabb orosz bankokat a SWIFT-rendszerből, amely a világ vezető pénzügyi üzenetküldő rendszere – ez az intézkedés megakadályozza, hogy ezek a bankok világszerte gyorsan és hatékonyan bonyolítsák le pénzügyi tranzakcióikat;
• megtiltotta az Oroszországon kívüli uniós bankoknak a SWIFT orosz megfelelője, az SPFS pénzügyi üzenetküldő rendszer használatát;
• megtiltotta az SPFS-hez csatlakozott nem oroszországi harmadik országbeli bankoknak, hogy üzleti tevékenységet folytassanak uniós gazdasági szereplőkkel;
• megtiltotta a beruházásokat az Orosz Közvetlen Befektetési Alap által társfinanszírozott projektekbe;
• megtiltotta az uniós vállalkozásoknak, hogy kapcsolatba lépjenek bármely olyan jogi személlyel, szervezettel vagy szervvel, amelyben az Orosz Közvetlen Befektetési Alap tulajdonnal vagy befektetéssel rendelkezik.

Az uniós pénzügyi ágazat védelmét szolgáló intézkedések

Oroszország peres eljárásokat és megtorló intézkedéseket alkalmaz az uniós központi értéktárak eszközeinek lefoglalására. Erre válaszképpen az EU bevezette a következőket:

• eltérés a szabályoktól, amelynek értelmében az uniós központi értéktárak kérhetik a tagállamok illetékes hatóságaitól egyes készpénzegyenlegek befagyasztásának feloldását annak érdekében, hogy felhasználhassák azokat az ügyfeleikkel szembeni jogi kötelezettségeik teljesítésére;
• felelősségkizáró rendelkezés, amely szerint az uniós központi értéktárak nem kötelesek kamatot vagy egyéb ellentételezést fizetni az Orosz Központi Banknak a szerződés alapján járó kamatokon felül.

Az uniós vállalatok védelmét szolgáló intézkedések

Ezen intézkedések közé tartoznak az alábbiak: 

• annak tilalma, hogy az EU-ban elismerjenek vagy végrehajtsanak egyes olyan, orosz bíróságok által hozott ítéleteket, amelyek kizárólagos kötelező hatáskört biztosítanak az orosz bíróságoknak az orosz és az uniós vállalatok közötti jogvitákban – ez védi az uniós vállalatokat az Oroszországban velük szemben jogellenesen megítélt kártérítésektől; 
• olyan eltérések bevezetése, amelyek lehetővé teszik az uniós vállalatoknak, hogy leépítsék oroszországi érdekeltségeiket.